48 Pflicht zur Meldung verdächtiger Aktivitäten

(1) (a) Wenn eine meldepflichtige Stelle —
(i) begründeten Verdacht hat, dass eine Aktivität oder Transaktion mit der Begehung einer strafbaren Handlung, einschließlich einer Straftat der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierungsaktivitäten, oder mit Geldern oder Vermögenswerten, die einen Vorteil aus strafbarem Verhalten darstellen oder verkörpern, zusammenhängen könnte; (Amended by Act 7 of 2021)
(ii) über Informationen verfügt, die —
(A) für eine vorbereitende Handlung zu einer Straftat oder für Gelder oder Vermögenswerte im Sinne von Absatz (a)(i) relevant sein können;
(B) für eine Ermittlung oder Strafverfolgung einer Person wegen einer in Absatz (a)(i) genannten Straftat relevant sein können; oder
(C) bei der Durchsetzung dieses Gesetzes oder des Proceeds of Crime (Civil Confiscation) Act hilfreich sein können,
hat die meldepflichtige Stelle innerhalb von zwei Geschäftstagen nach Feststellung der begründeten Gründe, Bildung des Verdachts oder Erhalt der Informationen einen Verdachtsmeldung (suspicious transaction report) an die FIU zu übermitteln.
(b) Die FIU hat den Eingang der Verdachtsmeldung innerhalb von 24 Stunden nach Erhalt zu bestätigen.
(2) (a) Eine Meldung nach diesem Abschnitt hat —
(i) schriftlich zu erfolgen und kann telefonisch erfolgen, gefolgt von einer schriftlichen Bestätigung, per Post, Fax oder E-Mail oder in einer anderen vorgeschriebenen Weise;
(ii) in der vorgeschriebenen Form und mit den vorgeschriebenen Angaben zu erfolgen;
(iii) eine Darlegung der Gründe enthalten, aus denen die meldepflichtige Stelle begründete Gründe hat, den Verdacht hegt oder die Informationen erhält; und
(iv) von der meldepflichtigen Stelle unterzeichnet oder auf andere Weise authentifiziert sein.
(b) Eine Person begeht keine Straftat nach diesem Abschnitt oder nach section 3 dieses Gesetzes, wenn sie den Weisungen der FIU oder der Anordnung des Gerichts nachkommt, sofern —

(i) eine Verdachtsmeldung in Bezug auf Vermögenswerte erstattet wird;
oder
(ii) die Person von der FIU schriftlich oder mündlich mit schriftlicher Bestätigung innerhalb von 24 Stunden darüber informiert wird, dass Vermögenswerte in ihrem Besitz oder ihrer Kontrolle im Verdacht stehen, einen Vorteil aus strafbarem Verhalten darzustellen.
(3) Eine meldepflichtige Stelle, die eine Verdachtsmeldung erstattet hat, hat der FIU oder der Strafverfolgungsbehörde, die eine aus den in der Meldung enthaltenen Informationen hervorgehende oder damit zusammenhängende Ermittlung durchführt, alle weiteren Informationen zu übermitteln, über die sie in Bezug auf die Transaktion oder die Parteien der Transaktion verfügt, sofern die FIU oder die Strafverfolgungsbehörde dies verlangt.
(4) Für die Zwecke dieses Abschnitts umfasst „transaction" eine versuchte Transaktion, unabhängig von der Höhe der Transaktion.
(5) Versäumt ein Compliance Officer, eine Meldung nach Absatz (1) zu übermitteln, so begeht er eine Straftat und ist bei Verurteilung mit Freiheitsstrafe bis zu 3 Jahren oder einer Geldstrafe bis zu SCR 400.000 oder mit beidem zu belegen.
(6) Behindert oder hindert eine Person einen Compliance Officer an der Wahrnehmung seiner Verantwortung nach Absatz (1), so begeht sie eine Straftat und ist bei Verurteilung mit Freiheitsstrafe bis zu 3 Jahren oder einer Geldstrafe bis zu SCR 400.000 oder mit beidem zu belegen.