Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
49 Anwendung der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden
(1) Eine meldepflichtige Einrichtung hat Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden anzuwenden, wenn
(a) eine Geschäftsbeziehung begründet wird;
(b) jede einmalige Transaktion durchgeführt wird;
(c) die meldepflichtige Einrichtung Zweifel an der Richtigkeit oder Angemessenheit der zum Zweck der Identifizierung oder Überprüfung eines Kunden erhaltenen Dokumente, Daten oder Informationen hat; oder
(d) ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstige kriminelle Handlungen besteht.
(2) Für die Zwecke von Unterabschnitt (1)(b) bedeutet „einmalige Transaktion" eine Transaktion, die nicht im Rahmen einer Geschäftsbeziehung durchgeführt wird und SCR 50.000 in bar oder über Überweisungen oder einen Transfer virtueller Vermögenswerte von mehr als SCR 15.000 oder dem Gegenwert in einer beliebigen Währung übersteigt, unabhängig davon, ob die Transaktion oder der Transfer in einem einzigen Vorgang oder in mehreren Vorgängen, die miteinander verbunden zu sein scheinen, ausgeführt wird.
(Amended by Act 12 of 2024)
(3) Ungeachtet des Unterabschnitts (1) hat eine meldepflichtige Einrichtung Sorgfaltspflichten gegenüber bestehenden Kunden zu angemessenen Zeitpunkten auf risikoorientierter Grundlage anzuwenden.
(4) Eine meldepflichtige Einrichtung hat
(a) den Umfang der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden auf risikoorientierter Grundlage oder auf Grundlage der nationalen Risikobewertung gemäß Abschnitt 30 zu bestimmen, abhängig von
(i) der Art des Kunden, der Geschäftsbeziehung, des Produkts oder der Transaktion; und
(ii) den von der FIU oder der Supervisory Authority herausgegebenen Leitlinien; und
(b) ihrer Aufsichtsbehörde gegenüber nachweisen zu können, dass der Umfang der Maßnahmen angesichts der Risiken von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstigen kriminellen Handlungen angemessen ist.
(5) Die meldepflichtige Einrichtung hat Aufzeichnungen über die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, die laufende Überwachung, die vor dem Vertrauen auf regulierte Personen ergriffenen Schutzmaßnahmen sowie die vom Kunden oder in seinem Namen durchgeführten Geschäfte oder Dienstleistungen für den in Abschnitt 47 dieses Gesetzes genannten Zeitraum aufzubewahren.
(6) Die gemäß Unterabschnitt (5) aufbewahrten Aufzeichnungen sind der jeweiligen Aufsichtsbehörde und der FIU oder dem Attorney-General oder einem Staatsanwalt im Namen der Anti-Corruption Commission of Seychelles auf Anfrage zur Wahrnehmung ihrer Aufgaben zur Verfügung zu stellen.
(7) Ungeachtet des Unterabschnitts (1) sind Sorgfaltspflichten gegenüber jedem Kunden des Glücksspielsektors anzuwenden, wenn der beim Glücksspiel eingesetzte Geldbetrag den in Schedule 6 festgelegten Schwellenwert übersteigt.
(a) eine Geschäftsbeziehung begründet wird;
(b) jede einmalige Transaktion durchgeführt wird;
(c) die meldepflichtige Einrichtung Zweifel an der Richtigkeit oder Angemessenheit der zum Zweck der Identifizierung oder Überprüfung eines Kunden erhaltenen Dokumente, Daten oder Informationen hat; oder
(d) ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstige kriminelle Handlungen besteht.
(2) Für die Zwecke von Unterabschnitt (1)(b) bedeutet „einmalige Transaktion" eine Transaktion, die nicht im Rahmen einer Geschäftsbeziehung durchgeführt wird und SCR 50.000 in bar oder über Überweisungen oder einen Transfer virtueller Vermögenswerte von mehr als SCR 15.000 oder dem Gegenwert in einer beliebigen Währung übersteigt, unabhängig davon, ob die Transaktion oder der Transfer in einem einzigen Vorgang oder in mehreren Vorgängen, die miteinander verbunden zu sein scheinen, ausgeführt wird.
(Amended by Act 12 of 2024)
(3) Ungeachtet des Unterabschnitts (1) hat eine meldepflichtige Einrichtung Sorgfaltspflichten gegenüber bestehenden Kunden zu angemessenen Zeitpunkten auf risikoorientierter Grundlage anzuwenden.
(4) Eine meldepflichtige Einrichtung hat
(a) den Umfang der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden auf risikoorientierter Grundlage oder auf Grundlage der nationalen Risikobewertung gemäß Abschnitt 30 zu bestimmen, abhängig von
(i) der Art des Kunden, der Geschäftsbeziehung, des Produkts oder der Transaktion; und
(ii) den von der FIU oder der Supervisory Authority herausgegebenen Leitlinien; und
(b) ihrer Aufsichtsbehörde gegenüber nachweisen zu können, dass der Umfang der Maßnahmen angesichts der Risiken von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstigen kriminellen Handlungen angemessen ist.
(5) Die meldepflichtige Einrichtung hat Aufzeichnungen über die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, die laufende Überwachung, die vor dem Vertrauen auf regulierte Personen ergriffenen Schutzmaßnahmen sowie die vom Kunden oder in seinem Namen durchgeführten Geschäfte oder Dienstleistungen für den in Abschnitt 47 dieses Gesetzes genannten Zeitraum aufzubewahren.
(6) Die gemäß Unterabschnitt (5) aufbewahrten Aufzeichnungen sind der jeweiligen Aufsichtsbehörde und der FIU oder dem Attorney-General oder einem Staatsanwalt im Namen der Anti-Corruption Commission of Seychelles auf Anfrage zur Wahrnehmung ihrer Aufgaben zur Verfügung zu stellen.
(7) Ungeachtet des Unterabschnitts (1) sind Sorgfaltspflichten gegenüber jedem Kunden des Glücksspielsektors anzuwenden, wenn der beim Glücksspiel eingesetzte Geldbetrag den in Schedule 6 festgelegten Schwellenwert übersteigt.
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Application of customer due diligence measures
(1) A reporting entity shall apply customer due diligence measures when—
(a) establishing a business relationship;
(b) carrying out every one-off transaction;
(c) the reporting entity has doubts on the veracity or adequacy of documents, data or information obtained for the purpose of identification or verification of a customer; or
(d) there is reasonable suspicion of money laundering, terrorist financing activities or other criminal conduct.
(2) For the purposes of subsection (1)(b), “one-off transaction” means a transaction carried out other than as part of a business relationship that exceeds SCR50,000 in cash or through wire transfers or a virtual asset transfer that exceeds SCR 15,000 or equivalent in any currency, whether the transaction or transfer is carried out in a single operation or several operations which appear to be linked.
(Amended by Act 12 of 2024)
(3) Notwithstanding subsection (1), a reporting entity shall apply customer due diligence measures to existing customers at appropriate times on risk-sensitive basis.
(4) A reporting entity shall—
(a) determine the extent of customer due diligence measures on risksensitive basis or on the basis of national risk assessment carried out under section 30 depending on—
(i) the type of customer, business relationship, product or transaction; and
(ii) the guidelines issued by the FIU or Supervisory Authority; and
(b) be able to demonstrate to its supervisory authority that the extent of the measures is appropriate in view of the risks of money laundering, terrorist financing activities or other criminal conduct.
(5) The reporting entity shall keep records relating to customer due diligence, ongoing monitoring, the safeguards exercised before relying on regulated persons and the business or services carried out by or with a customer or on his behalf, for the period referred to in section 47 of this Act.
(6) The records kept under subsection (5) shall be made available on request to the respective supervisory authority and the FIU or the AttorneyGeneral or a prosecutor on behalf of Anti-Corruption Commission of Seychelles in the performance of their functions.
(7) Notwithstanding subsection (1), customer due diligence measures shall be undertaken against every customer of the gambling sector, if the money involved in the gambling exceeds the threshold specified in Schedule 6.
(a) establishing a business relationship;
(b) carrying out every one-off transaction;
(c) the reporting entity has doubts on the veracity or adequacy of documents, data or information obtained for the purpose of identification or verification of a customer; or
(d) there is reasonable suspicion of money laundering, terrorist financing activities or other criminal conduct.
(2) For the purposes of subsection (1)(b), “one-off transaction” means a transaction carried out other than as part of a business relationship that exceeds SCR50,000 in cash or through wire transfers or a virtual asset transfer that exceeds SCR 15,000 or equivalent in any currency, whether the transaction or transfer is carried out in a single operation or several operations which appear to be linked.
(Amended by Act 12 of 2024)
(3) Notwithstanding subsection (1), a reporting entity shall apply customer due diligence measures to existing customers at appropriate times on risk-sensitive basis.
(4) A reporting entity shall—
(a) determine the extent of customer due diligence measures on risksensitive basis or on the basis of national risk assessment carried out under section 30 depending on—
(i) the type of customer, business relationship, product or transaction; and
(ii) the guidelines issued by the FIU or Supervisory Authority; and
(b) be able to demonstrate to its supervisory authority that the extent of the measures is appropriate in view of the risks of money laundering, terrorist financing activities or other criminal conduct.
(5) The reporting entity shall keep records relating to customer due diligence, ongoing monitoring, the safeguards exercised before relying on regulated persons and the business or services carried out by or with a customer or on his behalf, for the period referred to in section 47 of this Act.
(6) The records kept under subsection (5) shall be made available on request to the respective supervisory authority and the FIU or the AttorneyGeneral or a prosecutor on behalf of Anti-Corruption Commission of Seychelles in the performance of their functions.
(7) Notwithstanding subsection (1), customer due diligence measures shall be undertaken against every customer of the gambling sector, if the money involved in the gambling exceeds the threshold specified in Schedule 6.
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
