Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
45 Pflicht zur Erfassung und Aufbewahrung von Identifikationsangaben bei Überweisungen
(1) Jede meldepflichtige Stelle hat bei der Durchführung einer Überweisung die Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten des Vorgangs zu erfassen, einschließlich—
(a) des vollständigen Namens des Auftraggebers;
(b) der Kontonummer des Auftraggebers oder, in Ermangelung einer Kontonummer, der für diese Überweisung vergebenen eindeutigen Referenznummer;
(c) der Anschrift oder der nationalen Identifikationsnummer oder der Kundenidentifikationsnummer oder des Geburtsdatums und -ortes des Auftraggebers;
(d) des Namens des Begünstigten; und
(e) der Kontonummer des Begünstigten oder, in Ermangelung einer Kontonummer, der für diese Überweisung vergebenen eindeutigen Referenznummer.
(2) Die folgenden Angaben sind vom auftraggebenden Finanzinstitut zur Verfügung zu stellen—
(a) im Falle inländischer Überweisungen vollständige Angaben zum Auftraggeber innerhalb von drei Geschäftstagen ab dem Datum der Anfrage des Finanzinstituts des Begünstigten oder der zuständigen Behörde; und
(b) im Falle grenzüberschreitender Überweisungen, wenn einzelne Überweisungen eines einzelnen Auftraggebers in einer Sammeldatei zusammengefasst sind, die Kontonummer des Auftraggebers, vollständige Angaben zum Begünstigten und die für diese Überweisung vergebene eindeutige Referenznummer einschließlich der vollständigen Angaben zum Auftraggeber, die in der Empfängerjurisdiktion nachvollziehbar sind.
(Substituted by Act 62 of 2021)
(3) Die Bestimmungen der Absätze (1) und (2) gelten nicht für Überweisungen, die aus einem Vorgang hervorgehen, der unter Verwendung einer Kredit-, Debit- oder Prepaidkarte zum Erwerb von Waren oder Dienstleistungen durchgeführt wird, sofern die Kredit-, Debit- oder Prepaidkartennummer alle aus diesem Vorgang hervorgehenden Überweisungen begleitet. (Substituted by Act 7 of 2021)
(4) Die Bestimmungen der Absätze (1) und (2) gelten nicht für Überweisungen und Verrechnungen zwischen Finanzinstituten, bei denen sowohl der Auftraggeber als auch der Begünstigte Finanzinstitute sind, die in eigenem Namen handeln.
(Substituted by Act 7 of 2021)
(5) Jede meldepflichtige Stelle, die eine Überweisung erzeugt, hat sicherzustellen, dass—
(a) die Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten gemäß den Absätzen (1) und (2) zutreffend sind;
(b) alle Angaben zu Auftraggebern und Begünstigten gemäß section 47 aufbewahrt werden; (Amended by Act 62 of 2021)
(c) keine Überweisung ausgeführt wird, sofern nicht alle Anforderungen der Absätze (1) und (2) erfüllt sind. (Amended by Acts 7 of 2021 and 62 of 2021)
(5A) Jede meldepflichtige Stelle, die eine Überweisung erhält, hat sicherzustellen, dass die Identität des Begünstigten überprüft wird, sofern diese nicht bereits zuvor überprüft worden ist, und die Informationen gemäß den Bestimmungen von section 47 aufzubewahren. (Inserted by Act 62 of 2021)
(6) Jede meldepflichtige Stelle, die ein zwischengeschaltetes Element einer Überweisung bearbeitet, hat—
(a) sicherzustellen, dass die erforderlichen Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten einer inländischen Überweisung mit der Überweisung bewahrt werden;
(b) sicherzustellen, dass die erforderlichen Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten einer grenzüberschreitenden Überweisung mit der Überweisung bewahrt werden.
(Amended by Act 7 of 2021)
(6A) Die Verpflichtungen nach Absatz 45B (3) gelten auch für Finanzinstitute beim Senden oder Empfangen von Überweisungen virtueller Vermögenswerte im Auftrag von Kunden. (Inserted by Act 12 of 2024)
(7) Jede meldepflichtige Stelle hat angemessene Maßnahmen zu ergreifen, die eine nachträgliche Überwachung oder, soweit möglich, eine Echtzeitüberwachung umfassen können, um Überweisungen zu erkennen, bei denen die nach den Absätzen (1) und (2) erforderlichen Angaben fehlen können.
(Substituted by Act 7 of 2021)
(8) Bei jeder Überweisung, bei der die nach den Absätzen (1) und (2) erforderlichen Angaben fehlen, haben meldepflichtige Stellen, die ein zwischengeschaltetes Element einer Überweisung bearbeiten oder eine Überweisung erhalten, risikobasierte Richtlinien und Verfahren anzuwenden, um zu bestimmen, ob die grenzüberschreitende oder inländische Überweisung abzulehnen, auszusetzen oder auszuführen ist, und geeignete Folgemaßnahmen zu ergreifen. (Substituted by Act 7 of 2021)
(9) MVTS-Anbieter haben allen einschlägigen Anforderungen dieses section in den Ländern, in denen sie unmittelbar oder über ihre Vertreter tätig sind, nachzukommen.
(Inserted by Act 7 of 2021)
(10) Ein MVTS-Anbieter, der sowohl die Auftraggeber- als auch die Begünstigtenseite einer Überweisung kontrolliert, hat—
(a) alle Informationen sowohl der Auftraggeber- als auch der Begünstigtenseite zu berücksichtigen, um zu bestimmen, ob eine Verdachtsmeldung gemäß section 48 einzureichen ist; und
(b) eine Verdachtsmeldung in jedem von der verdächtigen Überweisung betroffenen Land einzureichen und der FIU einschlägige Transaktionsinformationen zeitnah zur Verfügung zu stellen.
(Inserted by Act 7 of 2021)
(a) des vollständigen Namens des Auftraggebers;
(b) der Kontonummer des Auftraggebers oder, in Ermangelung einer Kontonummer, der für diese Überweisung vergebenen eindeutigen Referenznummer;
(c) der Anschrift oder der nationalen Identifikationsnummer oder der Kundenidentifikationsnummer oder des Geburtsdatums und -ortes des Auftraggebers;
(d) des Namens des Begünstigten; und
(e) der Kontonummer des Begünstigten oder, in Ermangelung einer Kontonummer, der für diese Überweisung vergebenen eindeutigen Referenznummer.
(2) Die folgenden Angaben sind vom auftraggebenden Finanzinstitut zur Verfügung zu stellen—
(a) im Falle inländischer Überweisungen vollständige Angaben zum Auftraggeber innerhalb von drei Geschäftstagen ab dem Datum der Anfrage des Finanzinstituts des Begünstigten oder der zuständigen Behörde; und
(b) im Falle grenzüberschreitender Überweisungen, wenn einzelne Überweisungen eines einzelnen Auftraggebers in einer Sammeldatei zusammengefasst sind, die Kontonummer des Auftraggebers, vollständige Angaben zum Begünstigten und die für diese Überweisung vergebene eindeutige Referenznummer einschließlich der vollständigen Angaben zum Auftraggeber, die in der Empfängerjurisdiktion nachvollziehbar sind.
(Substituted by Act 62 of 2021)
(3) Die Bestimmungen der Absätze (1) und (2) gelten nicht für Überweisungen, die aus einem Vorgang hervorgehen, der unter Verwendung einer Kredit-, Debit- oder Prepaidkarte zum Erwerb von Waren oder Dienstleistungen durchgeführt wird, sofern die Kredit-, Debit- oder Prepaidkartennummer alle aus diesem Vorgang hervorgehenden Überweisungen begleitet. (Substituted by Act 7 of 2021)
(4) Die Bestimmungen der Absätze (1) und (2) gelten nicht für Überweisungen und Verrechnungen zwischen Finanzinstituten, bei denen sowohl der Auftraggeber als auch der Begünstigte Finanzinstitute sind, die in eigenem Namen handeln.
(Substituted by Act 7 of 2021)
(5) Jede meldepflichtige Stelle, die eine Überweisung erzeugt, hat sicherzustellen, dass—
(a) die Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten gemäß den Absätzen (1) und (2) zutreffend sind;
(b) alle Angaben zu Auftraggebern und Begünstigten gemäß section 47 aufbewahrt werden; (Amended by Act 62 of 2021)
(c) keine Überweisung ausgeführt wird, sofern nicht alle Anforderungen der Absätze (1) und (2) erfüllt sind. (Amended by Acts 7 of 2021 and 62 of 2021)
(5A) Jede meldepflichtige Stelle, die eine Überweisung erhält, hat sicherzustellen, dass die Identität des Begünstigten überprüft wird, sofern diese nicht bereits zuvor überprüft worden ist, und die Informationen gemäß den Bestimmungen von section 47 aufzubewahren. (Inserted by Act 62 of 2021)
(6) Jede meldepflichtige Stelle, die ein zwischengeschaltetes Element einer Überweisung bearbeitet, hat—
(a) sicherzustellen, dass die erforderlichen Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten einer inländischen Überweisung mit der Überweisung bewahrt werden;
(b) sicherzustellen, dass die erforderlichen Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten einer grenzüberschreitenden Überweisung mit der Überweisung bewahrt werden.
(Amended by Act 7 of 2021)
(6A) Die Verpflichtungen nach Absatz 45B (3) gelten auch für Finanzinstitute beim Senden oder Empfangen von Überweisungen virtueller Vermögenswerte im Auftrag von Kunden. (Inserted by Act 12 of 2024)
(7) Jede meldepflichtige Stelle hat angemessene Maßnahmen zu ergreifen, die eine nachträgliche Überwachung oder, soweit möglich, eine Echtzeitüberwachung umfassen können, um Überweisungen zu erkennen, bei denen die nach den Absätzen (1) und (2) erforderlichen Angaben fehlen können.
(Substituted by Act 7 of 2021)
(8) Bei jeder Überweisung, bei der die nach den Absätzen (1) und (2) erforderlichen Angaben fehlen, haben meldepflichtige Stellen, die ein zwischengeschaltetes Element einer Überweisung bearbeiten oder eine Überweisung erhalten, risikobasierte Richtlinien und Verfahren anzuwenden, um zu bestimmen, ob die grenzüberschreitende oder inländische Überweisung abzulehnen, auszusetzen oder auszuführen ist, und geeignete Folgemaßnahmen zu ergreifen. (Substituted by Act 7 of 2021)
(9) MVTS-Anbieter haben allen einschlägigen Anforderungen dieses section in den Ländern, in denen sie unmittelbar oder über ihre Vertreter tätig sind, nachzukommen.
(Inserted by Act 7 of 2021)
(10) Ein MVTS-Anbieter, der sowohl die Auftraggeber- als auch die Begünstigtenseite einer Überweisung kontrolliert, hat—
(a) alle Informationen sowohl der Auftraggeber- als auch der Begünstigtenseite zu berücksichtigen, um zu bestimmen, ob eine Verdachtsmeldung gemäß section 48 einzureichen ist; und
(b) eine Verdachtsmeldung in jedem von der verdächtigen Überweisung betroffenen Land einzureichen und der FIU einschlägige Transaktionsinformationen zeitnah zur Verfügung zu stellen.
(Inserted by Act 7 of 2021)
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Obligation to record and retain identification details in wire transfers
(1) Every reporting entity while making a wire transfer shall record the particulars of the originator and the beneficiary of the transaction including the—
(a) full name of the originator;
(b) account number of the originator or, in the absence of an account number, the unique reference number allocated for such transfer;
(c) address or national identify number or customer identification number or date and place of birth of the originator;
(d) name of the beneficiary; and
(e) beneficiary account number or in the absence of an account number, the unique reference number allocated for such transfer.
(2) The following particulars shall be made available by the ordering financial institution—
(a) in the case of domestic wire transfers, full details of the originator information within three business days from the date of request from the beneficiary financial institution or from the appropriate competent authority; and
(b) in the case of cross-border transfers, where individual transfers from a single originator are bundled in a batch file, the originator's account number, full beneficiary information and the unique reference number allocated for such transfer including the full details of the originator information traceable in the recipient jurisdiction.
(Substituted by Act 62 of 2021)
(3) The provisions of subsections (1) and (2) shall not apply to any transfer that flows from a transaction carried out using a credit, debit or prepaid card for the purchase of goods or services as long as the credit, debit or prepaid card number accompanies all transfers flowing from the transaction. (Substituted by Act 7 of 2021)
(4) The provisions of subsections (1) and (2) shall not apply to transfers and settlements between financial institutions, where both the originator person and the beneficiary person are financial institutions acting on their own behalf.
(Substituted by Act 7 of 2021)
(5) Every reporting entity generating a wire transfer shall ensure that—
(a) the originator and beneficiary information is accurate as required under subsections (1) and (2);
(b) all the originators and beneficiaries information is kept in accordance with section 47; (Amended by Act 62 of 2021)
(c) no wire transfer shall be effected unless all the requirements under subsections (1) and (2) are met. (Amended by Acts 7 of 2021 and 62 of 2021)
(5A) Every reporting entity receiving a wire transfer shall ensure that the identity of the beneficiary is verified, where the identity has not been previously verified and maintain the information in accordance with the provisions of section 47. (Inserted by Act 62 of 2021)
(6) Every reporting entity processing an intermediary element of a wire transfer shall—
(a) ensure that the required originator and beneficiary information relating to a domestic wire transfer is retained with the transfer;
(b) ensure that the required originator and beneficiary information relating to a cross-border wire transfer is retained with the transfer.
(Amended by Act 7 of 2021)
(6A) The obligations in subsection 45B (3) shall also apply to financial institutions when sending or receiving virtual assets transfers on behalf of customers. (Inserted by Act 12 of 2024)
(7)Every reporting entity shall take reasonable measures, which may include post-event monitoring or real-time monitoring where feasible, to identify any wire transfer which may lack the information required under subsections (1) and (2).
(Substituted by Act 7 of 2021)
(8) In respect of any transfer, which lacks information required under subsections (1) and (2), reporting entities processing an intermediary element of wire transfer or receiving a wire transfer, shall apply risk-based policies and procedures to determine whether to reject, suspend or execute the cross-border or domestic wire transfer and take appropriate follow-up actions. (Substituted by Act 7 of 2021)
(9) MVTS providers shall comply with all of the relevant requirements of this section in the countries in which they operate directly or through their agents.
(Inserted by Act 7 of 2021)
(10) An MVTS provider that controls both the ordering and the beneficiary side of a wire transfer shall—
(a) take into account all the information from both the ordering and beneficiary sides in order to determine whether a suspicious transaction report under section 48 is to be filed; and
(b) file a suspicious transaction report in any country affected by the suspicious wire transfer and make relevant transaction information available to the FIU in a timely manner.
(Inserted by Act 7 of 2021)
(a) full name of the originator;
(b) account number of the originator or, in the absence of an account number, the unique reference number allocated for such transfer;
(c) address or national identify number or customer identification number or date and place of birth of the originator;
(d) name of the beneficiary; and
(e) beneficiary account number or in the absence of an account number, the unique reference number allocated for such transfer.
(2) The following particulars shall be made available by the ordering financial institution—
(a) in the case of domestic wire transfers, full details of the originator information within three business days from the date of request from the beneficiary financial institution or from the appropriate competent authority; and
(b) in the case of cross-border transfers, where individual transfers from a single originator are bundled in a batch file, the originator's account number, full beneficiary information and the unique reference number allocated for such transfer including the full details of the originator information traceable in the recipient jurisdiction.
(Substituted by Act 62 of 2021)
(3) The provisions of subsections (1) and (2) shall not apply to any transfer that flows from a transaction carried out using a credit, debit or prepaid card for the purchase of goods or services as long as the credit, debit or prepaid card number accompanies all transfers flowing from the transaction. (Substituted by Act 7 of 2021)
(4) The provisions of subsections (1) and (2) shall not apply to transfers and settlements between financial institutions, where both the originator person and the beneficiary person are financial institutions acting on their own behalf.
(Substituted by Act 7 of 2021)
(5) Every reporting entity generating a wire transfer shall ensure that—
(a) the originator and beneficiary information is accurate as required under subsections (1) and (2);
(b) all the originators and beneficiaries information is kept in accordance with section 47; (Amended by Act 62 of 2021)
(c) no wire transfer shall be effected unless all the requirements under subsections (1) and (2) are met. (Amended by Acts 7 of 2021 and 62 of 2021)
(5A) Every reporting entity receiving a wire transfer shall ensure that the identity of the beneficiary is verified, where the identity has not been previously verified and maintain the information in accordance with the provisions of section 47. (Inserted by Act 62 of 2021)
(6) Every reporting entity processing an intermediary element of a wire transfer shall—
(a) ensure that the required originator and beneficiary information relating to a domestic wire transfer is retained with the transfer;
(b) ensure that the required originator and beneficiary information relating to a cross-border wire transfer is retained with the transfer.
(Amended by Act 7 of 2021)
(6A) The obligations in subsection 45B (3) shall also apply to financial institutions when sending or receiving virtual assets transfers on behalf of customers. (Inserted by Act 12 of 2024)
(7)Every reporting entity shall take reasonable measures, which may include post-event monitoring or real-time monitoring where feasible, to identify any wire transfer which may lack the information required under subsections (1) and (2).
(Substituted by Act 7 of 2021)
(8) In respect of any transfer, which lacks information required under subsections (1) and (2), reporting entities processing an intermediary element of wire transfer or receiving a wire transfer, shall apply risk-based policies and procedures to determine whether to reject, suspend or execute the cross-border or domestic wire transfer and take appropriate follow-up actions. (Substituted by Act 7 of 2021)
(9) MVTS providers shall comply with all of the relevant requirements of this section in the countries in which they operate directly or through their agents.
(Inserted by Act 7 of 2021)
(10) An MVTS provider that controls both the ordering and the beneficiary side of a wire transfer shall—
(a) take into account all the information from both the ordering and beneficiary sides in order to determine whether a suspicious transaction report under section 48 is to be filed; and
(b) file a suspicious transaction report in any country affected by the suspicious wire transfer and make relevant transaction information available to the FIU in a timely manner.
(Inserted by Act 7 of 2021)
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
