Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
37 Korrespondenzbankbeziehung
Eine lizenzierte Bank darf keine Korrespondenzbankbeziehung mit einer Bank oder einem anderen Kreditinstitut außerhalb der Seychellen eingehen, es sei denn, die lizenzierte Bank —
(a) sammelt ausreichende Informationen über die Bank oder das Kreditinstitut, um die Art der Geschäftstätigkeit dieser Bank oder dieses Kreditinstituts vollständig zu verstehen;
(b) ist auf der Grundlage öffentlich zugänglicher Informationen aus hinreichenden Gründen davon überzeugt, dass der Ruf der Bank oder des Kreditinstituts sowie die Qualität der Aufsicht oder Überwachung der Geschäftstätigkeit dieser Bank oder dieses Kreditinstituts im anderen Land solide, angemessen und wirksam sind;
(c) ist nach Bewertung der von der Bank oder dem Kreditinstitut angewandten Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung aus hinreichenden Gründen davon überzeugt, dass diese Kontrollen solide, angemessen und wirksam sind, einschließlich der Frage, ob gegen sie Ermittlungen wegen Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten eingeleitet oder aufsichtsrechtliche Maßnahmen ergriffen wurden;
(d) die Zustimmung der Geschäftsleitung einholt; und
(e) die Verantwortlichkeiten der Bank oder des Kreditinstituts bei der Anwendung von Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung auf Kunden im Rahmen der Durchführung der Korrespondenzbankbeziehung dokumentiert; und
(f) im Falle von Kunden der Bank oder des Kreditinstituts, die direkten Zugang zu einem bei der lizenzierten Bank im Namen der Bank oder des Kreditinstituts geführten Durchlaufkonto („payable-through account") haben, aus hinreichenden Gründen davon überzeugt ist, dass die Bank oder das Kreditinstitut —
(i) die Identität dieser Kunden festgestellt und überprüft hat und in der Lage ist, der lizenzierten Bank auf Verlangen die vom Kreditinstitut zur Feststellung und Überprüfung der Identität dieser Kunden verwendeten Dokumente, ob in elektronischer Form oder nicht, oder Informationen zur Verfügung zu stellen;
(ii) in Bezug auf diese Kunden Maßnahmen angewandt hat, die den in section 41 genannten Maßnahmen gleichwertig sind; und
(iii) in Bezug auf diese Kunden Maßnahmen anwendet, die den in section 49 genannten Maßnahmen gleichwertig sind.
(a) sammelt ausreichende Informationen über die Bank oder das Kreditinstitut, um die Art der Geschäftstätigkeit dieser Bank oder dieses Kreditinstituts vollständig zu verstehen;
(b) ist auf der Grundlage öffentlich zugänglicher Informationen aus hinreichenden Gründen davon überzeugt, dass der Ruf der Bank oder des Kreditinstituts sowie die Qualität der Aufsicht oder Überwachung der Geschäftstätigkeit dieser Bank oder dieses Kreditinstituts im anderen Land solide, angemessen und wirksam sind;
(c) ist nach Bewertung der von der Bank oder dem Kreditinstitut angewandten Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung aus hinreichenden Gründen davon überzeugt, dass diese Kontrollen solide, angemessen und wirksam sind, einschließlich der Frage, ob gegen sie Ermittlungen wegen Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten eingeleitet oder aufsichtsrechtliche Maßnahmen ergriffen wurden;
(d) die Zustimmung der Geschäftsleitung einholt; und
(e) die Verantwortlichkeiten der Bank oder des Kreditinstituts bei der Anwendung von Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung auf Kunden im Rahmen der Durchführung der Korrespondenzbankbeziehung dokumentiert; und
(f) im Falle von Kunden der Bank oder des Kreditinstituts, die direkten Zugang zu einem bei der lizenzierten Bank im Namen der Bank oder des Kreditinstituts geführten Durchlaufkonto („payable-through account") haben, aus hinreichenden Gründen davon überzeugt ist, dass die Bank oder das Kreditinstitut —
(i) die Identität dieser Kunden festgestellt und überprüft hat und in der Lage ist, der lizenzierten Bank auf Verlangen die vom Kreditinstitut zur Feststellung und Überprüfung der Identität dieser Kunden verwendeten Dokumente, ob in elektronischer Form oder nicht, oder Informationen zur Verfügung zu stellen;
(ii) in Bezug auf diese Kunden Maßnahmen angewandt hat, die den in section 41 genannten Maßnahmen gleichwertig sind; und
(iii) in Bezug auf diese Kunden Maßnahmen anwendet, die den in section 49 genannten Maßnahmen gleichwertig sind.
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Correspondent banking relationship
A licensed bank shall not enter into a correspondent banking relationship with a bank or other credit institution situated outside Seychelles unless the licensed bank—
(a) gathers sufficient information about the bank or credit institution so as to understand fully the nature of the business of that bank or credit institution;
(b) is satisfied on reasonable grounds, based on publicly available information, that the reputation of the bank or credit institution and the quality of supervision or monitoring of the operation of that bank or credit institution in the other country are sound, adequate and effective;
(c) is satisfied on reasonable grounds, having assessed the anti-money laundering and anti-terrorist financing controls applied by the bank or credit institution, that those controls are sound, adequate and effective including whether it has been subjected to any investigation regarding money laundering or terrorist financing activities or undergone any regulatory action;
(d) obtains the approval of the senior management; and
(e) documents the responsibilities of the bank or credit institution in applying anti-money laundering and anti-terrorist financing controls to customers in the conduct of the correspondent banking relationship; and
(f) in the case of customers of the bank or credit institution who have direct access to a payable-through account held with the licensed bank in the name of the bank or credit institution, is satisfied on reasonable grounds that the bank or credit institution—
(i) has identified and verified the identity of those customers, and is able to provide to the licensed bank, upon request, the documents, whether or not in electronic form, or information used by the credit institution to identify and verify the identity, of those customers;
(ii) has applied measures equivalent to the measures referred to in section 41 in relation to those customers; and
(iii) is applying measures equivalent to the measures referred to in section 49 in relation to those customers.
(a) gathers sufficient information about the bank or credit institution so as to understand fully the nature of the business of that bank or credit institution;
(b) is satisfied on reasonable grounds, based on publicly available information, that the reputation of the bank or credit institution and the quality of supervision or monitoring of the operation of that bank or credit institution in the other country are sound, adequate and effective;
(c) is satisfied on reasonable grounds, having assessed the anti-money laundering and anti-terrorist financing controls applied by the bank or credit institution, that those controls are sound, adequate and effective including whether it has been subjected to any investigation regarding money laundering or terrorist financing activities or undergone any regulatory action;
(d) obtains the approval of the senior management; and
(e) documents the responsibilities of the bank or credit institution in applying anti-money laundering and anti-terrorist financing controls to customers in the conduct of the correspondent banking relationship; and
(f) in the case of customers of the bank or credit institution who have direct access to a payable-through account held with the licensed bank in the name of the bank or credit institution, is satisfied on reasonable grounds that the bank or credit institution—
(i) has identified and verified the identity of those customers, and is able to provide to the licensed bank, upon request, the documents, whether or not in electronic form, or information used by the credit institution to identify and verify the identity, of those customers;
(ii) has applied measures equivalent to the measures referred to in section 41 in relation to those customers; and
(iii) is applying measures equivalent to the measures referred to in section 49 in relation to those customers.
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
