Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
41 Verstärkte Sorgfaltspflichten
(1) Ungeachtet des section 35 wendet ein meldepflichtiges Unternehmen auf risikoorientierter Grundlage verstärkte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und eine verstärkte laufende Überwachung in jeder sonstigen Situation an, die ihrer Art nach ein höheres Risiko der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung oder sonstiger krimineller Handlungen darstellt, auf der Grundlage der nationalen Risikobewertung, die nach section 30 durchgeführt wird.
(2) Finanzinstitute, die Lebensversicherungspolicen und sonstige anlagebezogene Versicherungspolicen anbieten, berücksichtigen den Begünstigten dieser Policen als einen maßgeblichen Risikofaktor bei der Feststellung, ob verstärkte Sorgfaltspflichten in diesen Fällen anwendbar sind, und wenn eine solche Feststellung getroffen wird, werden zum Zeitpunkt der Auszahlung verstärkte Maßnahmen zur Identifizierung dieses Begünstigten angewandt.
(3) Unbeschadet der Allgemeingültigkeit des Absatzes (1) wendet ein meldepflichtiges Unternehmen in angemessenem Verhältnis zum Risiko verstärkte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und eine verstärkte laufende Überwachung in Bezug auf Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit juristischen und natürlichen Personen aus Ländern an, die die Empfehlungen der Financial Action Task Force nicht oder nicht vollständig anwenden. (Substituted by Act 7 of 2021)
(2) Finanzinstitute, die Lebensversicherungspolicen und sonstige anlagebezogene Versicherungspolicen anbieten, berücksichtigen den Begünstigten dieser Policen als einen maßgeblichen Risikofaktor bei der Feststellung, ob verstärkte Sorgfaltspflichten in diesen Fällen anwendbar sind, und wenn eine solche Feststellung getroffen wird, werden zum Zeitpunkt der Auszahlung verstärkte Maßnahmen zur Identifizierung dieses Begünstigten angewandt.
(3) Unbeschadet der Allgemeingültigkeit des Absatzes (1) wendet ein meldepflichtiges Unternehmen in angemessenem Verhältnis zum Risiko verstärkte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und eine verstärkte laufende Überwachung in Bezug auf Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit juristischen und natürlichen Personen aus Ländern an, die die Empfehlungen der Financial Action Task Force nicht oder nicht vollständig anwenden. (Substituted by Act 7 of 2021)
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Enhanced due diligence
(1) Notwithstanding section 35, a reporting entity shall apply on a risk sensitive basis enhanced customer due diligence measures and enhanced ongoing monitoring in any other situation which by its nature presents a higher risk of money laundering, terrorist financing activities or other criminal conduct on the basis of national risk assessment carried out under section 30.
(2) Financial Institutions providing life insurance policies and other investment related insurance policies shall include the beneficiary of such policies as a relevant risk factor in determining whether enhanced due diligence measures are applicable in those cases and if such determination is made, enhanced measures shall be applied to identify such beneficiary, at the time of pay-out.
(3) Without limiting the generality of subsection (1), a reporting entity shall, proportionate to risk, apply enhanced customer due diligence measures and enhanced ongoing monitoring in respect of business relationships and transactions with legal and natural persons from countries which do not apply or fully apply the Financial Action Task Force Recommendations. (Substituted by Act 7 of 2021)
(2) Financial Institutions providing life insurance policies and other investment related insurance policies shall include the beneficiary of such policies as a relevant risk factor in determining whether enhanced due diligence measures are applicable in those cases and if such determination is made, enhanced measures shall be applied to identify such beneficiary, at the time of pay-out.
(3) Without limiting the generality of subsection (1), a reporting entity shall, proportionate to risk, apply enhanced customer due diligence measures and enhanced ongoing monitoring in respect of business relationships and transactions with legal and natural persons from countries which do not apply or fully apply the Financial Action Task Force Recommendations. (Substituted by Act 7 of 2021)
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
