Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
42 Rückgriff auf regulierte Personen
(1) Meldepflichtige Unternehmen können sich auf eine regulierte Person, einschließlich einer ausländischen regulierten Person, verlassen, um Sorgfaltspflichten gegenüber einem Kunden anzuwenden.
(2) Meldepflichtige Unternehmen können sich auf die regulierte Person, einschließlich einer ausländischen regulierten Person, verlassen, wenn—
(a) kein hinreichend begründeter und gerechtfertigter Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht;
(b) Informationen über die Identität jedes Kunden und wirtschaftlichen Eigentümers sowie den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung gemäß section 35 unverzüglich bei Eröffnung des Kontos oder Aufnahme der Geschäftsbeziehung bereitgestellt werden; und
(c) das meldepflichtige Unternehmen überzeugt ist, dass die regulierte Person—
(i) ihm unverzüglich die erforderlichen Informationen bezüglich der Identifizierung und unabhängigen Überprüfung der Identität des Kunden, der wirtschaftlichen Eigentümer sowie des Zwecks und der beabsichtigten Art der Geschäftsbeziehung bereitstellt;
(ii) innerhalb von 3 Werktagen nach der Anforderung Kopien der Identifikationsnachweise und sonstiger Dokumente im Zusammenhang mit der Sorgfaltspflicht bereitstellt;
(iii) Anforderungen unterliegt, die den in diesem Act festgelegten und den internationalen Standards entsprechen, und
hinsichtlich der Einhaltung dieser Anforderungen in einer Weise überwacht wird, die derjenigen in der Republik gleichwertig ist; und
(iv) nicht durch berufliche Privilegien oder sonstige Einschränkungen daran gehindert ist, Informationen zur Kundenidentifizierung und zum wirtschaftlichen Eigentum sowie die erforderlichen Dokumente unverzüglich weiterzugeben.
(3) Für die Zwecke dieses section—
(a) bedeutet „regulated person" einen Dritten, der in der Republik gegründet, registriert oder anderweitig errichtet wurde, um dem regulierten meldepflichtigen Unternehmen Dienstleistungen zur Überprüfung und Beschaffung von Identitätsdokumenten zur Erfüllung der Sorgfaltspflichten nach diesem Act zu erbringen; und
(b) bedeutet „foreign regulated person" einen Dritten—
(i) der in einem Land außerhalb der Republik gegründet, registriert oder anderweitig errichtet wurde oder seinen Hauptgeschäftssitz dort hat;
(ii) der ein Geschäft außerhalb der Republik betreibt, das, wenn es in Seychellen betrieben würde, Folgendes darstellt—
(A) ein reguliertes Geschäft;
(B) das Geschäft eines unabhängigen Rechtsberufs; und
(C) das Geschäft einer externen Buchhaltungsdienstleistung oder Prüfdienstleistung;
(iii) der im Hinblick auf das in Unterabsatz (ii) genannte Geschäft—
(A) in dem Land seiner Gründung rechtlichen Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegt, die mit den Anforderungen der Gesetze dieses Landes übereinstimmen, wobei der Rückgriff auf Grundlage der verfügbaren Informationen zum Länderrisikoniveau zu erfolgen hat; und
(B) einer wirksamen Aufsicht hinsichtlich der Einhaltung der rechtlichen Anforderungen durch die jeweilige ausländische Regulierungsbehörde unterliegt.
(4) Verlässt sich ein meldepflichtiges Unternehmen auf eine regulierte Person zur Anwendung der Sorgfaltspflichten gegenüber einem Kunden, so verbleibt die Verantwortung für die Anwendung der Sorgfaltspflichten bei dem meldepflichtigen Unternehmen.
(5) Die Bestimmungen dieses section finden keine Anwendung auf—
(a) Banks; und
(b) Bureau de Changes.
(2) Meldepflichtige Unternehmen können sich auf die regulierte Person, einschließlich einer ausländischen regulierten Person, verlassen, wenn—
(a) kein hinreichend begründeter und gerechtfertigter Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht;
(b) Informationen über die Identität jedes Kunden und wirtschaftlichen Eigentümers sowie den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung gemäß section 35 unverzüglich bei Eröffnung des Kontos oder Aufnahme der Geschäftsbeziehung bereitgestellt werden; und
(c) das meldepflichtige Unternehmen überzeugt ist, dass die regulierte Person—
(i) ihm unverzüglich die erforderlichen Informationen bezüglich der Identifizierung und unabhängigen Überprüfung der Identität des Kunden, der wirtschaftlichen Eigentümer sowie des Zwecks und der beabsichtigten Art der Geschäftsbeziehung bereitstellt;
(ii) innerhalb von 3 Werktagen nach der Anforderung Kopien der Identifikationsnachweise und sonstiger Dokumente im Zusammenhang mit der Sorgfaltspflicht bereitstellt;
(iii) Anforderungen unterliegt, die den in diesem Act festgelegten und den internationalen Standards entsprechen, und
hinsichtlich der Einhaltung dieser Anforderungen in einer Weise überwacht wird, die derjenigen in der Republik gleichwertig ist; und
(iv) nicht durch berufliche Privilegien oder sonstige Einschränkungen daran gehindert ist, Informationen zur Kundenidentifizierung und zum wirtschaftlichen Eigentum sowie die erforderlichen Dokumente unverzüglich weiterzugeben.
(3) Für die Zwecke dieses section—
(a) bedeutet „regulated person" einen Dritten, der in der Republik gegründet, registriert oder anderweitig errichtet wurde, um dem regulierten meldepflichtigen Unternehmen Dienstleistungen zur Überprüfung und Beschaffung von Identitätsdokumenten zur Erfüllung der Sorgfaltspflichten nach diesem Act zu erbringen; und
(b) bedeutet „foreign regulated person" einen Dritten—
(i) der in einem Land außerhalb der Republik gegründet, registriert oder anderweitig errichtet wurde oder seinen Hauptgeschäftssitz dort hat;
(ii) der ein Geschäft außerhalb der Republik betreibt, das, wenn es in Seychellen betrieben würde, Folgendes darstellt—
(A) ein reguliertes Geschäft;
(B) das Geschäft eines unabhängigen Rechtsberufs; und
(C) das Geschäft einer externen Buchhaltungsdienstleistung oder Prüfdienstleistung;
(iii) der im Hinblick auf das in Unterabsatz (ii) genannte Geschäft—
(A) in dem Land seiner Gründung rechtlichen Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegt, die mit den Anforderungen der Gesetze dieses Landes übereinstimmen, wobei der Rückgriff auf Grundlage der verfügbaren Informationen zum Länderrisikoniveau zu erfolgen hat; und
(B) einer wirksamen Aufsicht hinsichtlich der Einhaltung der rechtlichen Anforderungen durch die jeweilige ausländische Regulierungsbehörde unterliegt.
(4) Verlässt sich ein meldepflichtiges Unternehmen auf eine regulierte Person zur Anwendung der Sorgfaltspflichten gegenüber einem Kunden, so verbleibt die Verantwortung für die Anwendung der Sorgfaltspflichten bei dem meldepflichtigen Unternehmen.
(5) Die Bestimmungen dieses section finden keine Anwendung auf—
(a) Banks; und
(b) Bureau de Changes.
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Reliance on regulated persons
(1) Reporting entities may rely on a regulated person including a foreign regulated person to apply customer due diligence measures in respect of a customer.
(2) Reporting entities may rely on the regulated person including a foreign regulated person, if—
(a) there is no reasonably determined and justified suspicion of money laundering or terrorist financing activities;
(b) information on the identity of each customer and beneficial owner and the purpose and intended nature of the business as per section 35 is provided immediately on opening of the account or commencement of the business relationship; and
(c) the reporting entity is satisfied that the regulated person shall—
(i) immediately provide it with the necessary information regarding the identification and independent verification of customer’s identity, beneficial owners and the purpose and intended nature of business relationship;
(ii) provide within 3 working days of the request, the copies of identification evidence and other documents relating to the obligation of due diligence;
(iii) be subject to requirements equivalent to those specified under this Act and in line with international standards and is
supervised for compliance with those requirements in a manner equivalent to those applicable in the Republic; and
(iv) not be prevented by professional privileges or any other restrictions to promptly share information on the customer identification and beneficial ownership information and documentation required.
(3) For the purposes of this section—
(a) “regulated person” means a third party having incorporated, registered or otherwise established in the Republic for providing the services to the regulated reporting entity for the verification, procurement of identity documents for compliance with the customer due diligence under this Act; and
(b) “foreign regulated person” means a third party—
(i) incorporated, registered or otherwise established, or having its principal place of business in a country outside the Republic;
(ii) carries on a business outside the Republic, which if carried on in Seychelles constitutes—
(A) a regulated business;
(B) the business of an independent legal professional; and
(C) the business of an external accountancy service or audit service;
(iii) in respect of the business referred to in subparagraph (ii), if it—
(A) is subject to legal requirements in the country of its incorporation, for the prevention of money laundering and terrorist financing activities that are consistent with the requirements of laws of that country and reliance shall be based with regard to the information available on the level of the country risk; and
(B) is subject to effective supervision for compliance with the legal requirements by the respective foreign regulatory authority.
(4) Where a reporting entity relies on a regulated person to apply customer due diligence measures in respect of a customer, the responsibility to apply the customer due diligence measures remains with the reporting entity.
(5) The provisions of this section shall not apply to—
(a) Banks; and
(b) Bureau de Changes.
(2) Reporting entities may rely on the regulated person including a foreign regulated person, if—
(a) there is no reasonably determined and justified suspicion of money laundering or terrorist financing activities;
(b) information on the identity of each customer and beneficial owner and the purpose and intended nature of the business as per section 35 is provided immediately on opening of the account or commencement of the business relationship; and
(c) the reporting entity is satisfied that the regulated person shall—
(i) immediately provide it with the necessary information regarding the identification and independent verification of customer’s identity, beneficial owners and the purpose and intended nature of business relationship;
(ii) provide within 3 working days of the request, the copies of identification evidence and other documents relating to the obligation of due diligence;
(iii) be subject to requirements equivalent to those specified under this Act and in line with international standards and is
supervised for compliance with those requirements in a manner equivalent to those applicable in the Republic; and
(iv) not be prevented by professional privileges or any other restrictions to promptly share information on the customer identification and beneficial ownership information and documentation required.
(3) For the purposes of this section—
(a) “regulated person” means a third party having incorporated, registered or otherwise established in the Republic for providing the services to the regulated reporting entity for the verification, procurement of identity documents for compliance with the customer due diligence under this Act; and
(b) “foreign regulated person” means a third party—
(i) incorporated, registered or otherwise established, or having its principal place of business in a country outside the Republic;
(ii) carries on a business outside the Republic, which if carried on in Seychelles constitutes—
(A) a regulated business;
(B) the business of an independent legal professional; and
(C) the business of an external accountancy service or audit service;
(iii) in respect of the business referred to in subparagraph (ii), if it—
(A) is subject to legal requirements in the country of its incorporation, for the prevention of money laundering and terrorist financing activities that are consistent with the requirements of laws of that country and reliance shall be based with regard to the information available on the level of the country risk; and
(B) is subject to effective supervision for compliance with the legal requirements by the respective foreign regulatory authority.
(4) Where a reporting entity relies on a regulated person to apply customer due diligence measures in respect of a customer, the responsibility to apply the customer due diligence measures remains with the reporting entity.
(5) The provisions of this section shall not apply to—
(a) Banks; and
(b) Bureau de Changes.
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
