Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
38 Briefkastenbanken (Shell Banks)
(1) Eine lizenzierte Bank hat
(a) keine Korrespondenzbankbeziehung mit einer Briefkastenbank (Shell Bank) einzugehen oder fortzuführen; und
(b) angemessene Maßnahmen zu ergreifen, um sicherzustellen, dass sie keine Bankbeziehung mit einer Bank eingeht oder fortführt, von der bekannt ist, dass sie die Nutzung ihrer Konten durch eine Briefkastenbank zulässt.
(2) Für die Zwecke dieses Abschnitts gilt:
(a) eine „shell bank" (Briefkastenbank) ist eine Bank oder ein Institut, das gleichwertige Tätigkeiten ausübt, und das
(i) in einem Land eingetragen ist, in dem es keine physische Präsenz unterhält, die eine maßgebliche Entscheidungsfindung und Geschäftsleitung umfasst; und
(ii) nicht der Aufsicht durch die Central Bank of Seychelles oder eine ausländische Aufsichtsbehörde unterliegt, weil es keiner Finanzdienstleistungsgruppe angehört, die einer wirksamen konsolidierten Aufsicht unterliegt;
(b) „correspondent banking" (Korrespondenzbankgeschäft) bezeichnet die Erbringung von Bankdienstleistungen durch eine Bank für eine andere Bank; und
(c) „banking services" (Bankdienstleistungen) umfassen
(i) Liquiditätsmanagement, einschließlich der Einrichtung verzinslicher Konten in verschiedenen Währungen;
(ii) internationale Überweisungen von Geldern;
(iii) Scheckverrechnung;
(iv) Durchlaufkonten (payable-through accounts); und
(v) Devisendienstleistungen.
(a) keine Korrespondenzbankbeziehung mit einer Briefkastenbank (Shell Bank) einzugehen oder fortzuführen; und
(b) angemessene Maßnahmen zu ergreifen, um sicherzustellen, dass sie keine Bankbeziehung mit einer Bank eingeht oder fortführt, von der bekannt ist, dass sie die Nutzung ihrer Konten durch eine Briefkastenbank zulässt.
(2) Für die Zwecke dieses Abschnitts gilt:
(a) eine „shell bank" (Briefkastenbank) ist eine Bank oder ein Institut, das gleichwertige Tätigkeiten ausübt, und das
(i) in einem Land eingetragen ist, in dem es keine physische Präsenz unterhält, die eine maßgebliche Entscheidungsfindung und Geschäftsleitung umfasst; und
(ii) nicht der Aufsicht durch die Central Bank of Seychelles oder eine ausländische Aufsichtsbehörde unterliegt, weil es keiner Finanzdienstleistungsgruppe angehört, die einer wirksamen konsolidierten Aufsicht unterliegt;
(b) „correspondent banking" (Korrespondenzbankgeschäft) bezeichnet die Erbringung von Bankdienstleistungen durch eine Bank für eine andere Bank; und
(c) „banking services" (Bankdienstleistungen) umfassen
(i) Liquiditätsmanagement, einschließlich der Einrichtung verzinslicher Konten in verschiedenen Währungen;
(ii) internationale Überweisungen von Geldern;
(iii) Scheckverrechnung;
(iv) Durchlaufkonten (payable-through accounts); und
(v) Devisendienstleistungen.
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Shell Banks
(1) A licensed bank shall—
(a) not enter into, or continue a correspondent banking relationship with a shell bank; and
(b) take appropriate measures to ensure that it does not enter into, or continue, a banking relationship with a bank that is known to permit its accounts to be used by a shell bank.
(2) For the purposes of this section—
(a) a “shell bank” is a bank, or an institution engaged in equivalent activities that—
(i) is incorporated in a country in which it has no physical presence involving meaningful decision making and management; and
(ii) is not subject to supervision by the Central Bank of Seychelles or a foreign regulatory authority, by reason that it is not affiliated to any financial services group that is subject to effective consolidated supervision;
(b) “correspondent banking” means the provision of banking services by one bank to another bank; and
(c) “banking services” includes—
(i) cash management, including establishing interest-bearing accounts in different currencies;
(ii) international wire transfers of funds;
(iii) cheque clearing;
(iv) payable-through accounts; and
(v) foreign exchange services.
(a) not enter into, or continue a correspondent banking relationship with a shell bank; and
(b) take appropriate measures to ensure that it does not enter into, or continue, a banking relationship with a bank that is known to permit its accounts to be used by a shell bank.
(2) For the purposes of this section—
(a) a “shell bank” is a bank, or an institution engaged in equivalent activities that—
(i) is incorporated in a country in which it has no physical presence involving meaningful decision making and management; and
(ii) is not subject to supervision by the Central Bank of Seychelles or a foreign regulatory authority, by reason that it is not affiliated to any financial services group that is subject to effective consolidated supervision;
(b) “correspondent banking” means the provision of banking services by one bank to another bank; and
(c) “banking services” includes—
(i) cash management, including establishing interest-bearing accounts in different currencies;
(ii) international wire transfers of funds;
(iii) cheque clearing;
(iv) payable-through accounts; and
(v) foreign exchange services.
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
