Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vii: Supervision and enforcement of compliance
58 Überwachung meldepflichtiger Stellen
(1) Jede Aufsichtsbehörde überwacht die ihrer Kontrolle unterstehenden meldepflichtigen Stellen auf risikosensitiver Grundlage und ergreift die erforderlichen Maßnahmen, um die Einhaltung der Bestimmungen dieses Gesetzes durch diese meldepflichtigen Stellen sicherzustellen.
(2) Jede Aufsichtsbehörde entwickelt und setzt einen risikobasierten Aufsichtsansatz um, wobei sie Folgendes berücksichtigt:
(a) die Risikoprofile und Risikobewertungen in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die von den meldepflichtigen Einrichtungen erstellt wurden, und berücksichtigt das Ergebnis der Überprüfung;
(b) die Angemessenheit und Umsetzung der Richtlinien, internen Kontrollen und Verfahren der meldepflichtigen Einrichtungen unter Berücksichtigung des Risikoprofils in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie der Größe der Einrichtung; und
(c) die Anwendung der konsolidierten Aufsicht auf Finanzinstitute zu Zwecken der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung.
(Amended by Act 7 of 2021)
(3) Wenn die Aufsichtsbehörde eine meldepflichtige Stelle zu prüfen hat, kann die Aufsichtsbehörde einen Prüfer bestellen, um die meldepflichtige Stelle nach den Bestimmungen dieses Gesetzes in der vorgeschriebenen Weise zu prüfen.
(4) Ein Beamter, der nach Absatz (3) zur Prüfung einer meldepflichtigen Stelle ermächtigt wurde, kann bei der Durchführung dieser Prüfung die ihm nach diesem Gesetz übertragenen Aufgaben wahrnehmen.
(5) Jede Aufsichtsbehörde und jede nach Absatz (3) oder (4) zur Prüfung einer meldepflichtigen Stelle ermächtigte Person unterliegt den in diesem Gesetz enthaltenen Vertraulichkeitsbeschränkungen.
(6) Jede meldepflichtige Stelle oder jede andere Person, auf die dieses Gesetz Anwendung findet, hat einem Prüfer unverzüglich bei der Prüfung der meldepflichtigen Stelle nach Absatz (3) oder (4), je nach Fall, Unterstützung zu leisten.
(7) Vorbehaltlich Absatz (8) darf ein nach Absatz (3) oder (4) als Prüfer bestellter Beamter einer Person, die nicht im Dienst der FIU oder der Aufsichtsbehörde steht, keine Informationen offenbaren, die er in Ausübung seiner Aufgaben nach Absatz (3) oder (4) erlangt hat.
(8) Ein nach Absatz (3) oder (4) als Prüfer bestellter Beamter darf Informationen offenbaren:
(a) zum Zweck der Durchsetzung der Einhaltung der Bestimmungen dieses Gesetzes oder einer Anordnung, Feststellung oder Weisung, die nach den Bestimmungen dieses Gesetzes ergangen ist;
(b) zum Zweck gerichtlicher Verfahren;
(c) wenn ein Gericht dies verlangt; oder
(d) wenn die Aufsichtsbehörde überzeugt ist, dass dies im öffentlichen Interesse liegt.
(9) Jede Aufsichtsbehörde und jede andere zuständige Behörde hat, wenn sie von der Financial Action Task Force dazu aufgefordert wird oder aufgrund einer eigenständigen Feststellung des Committee, die Gegenmaßnahmen festzulegen, die auf ein Hochrisikoland anzuwenden sind, soweit dies im Hinblick auf das Risiko, die Geschäftsbeziehung und die Transaktion erforderlich und verhältnismäßig ist. (Substituted by Act 62 of 2021)
(10) Die in Absatz (9) genannten Gegenmaßnahmen können durch Verordnungen oder durch andere durchsetzbare Mittel vorgeschrieben werden, soweit dies von einer Aufsichtsbehörde oder einer anderen zuständigen Behörde für erforderlich gehalten wird. (Inserted by Act 62 of 2021)
(11) Jede Aufsichtsbehörde ergreift Maßnahmen, um sicherzustellen, dass meldepflichtige Stellen über Bedenken hinsichtlich Schwächen in den AMLCFT-Systemen anderer Länder informiert werden. (Inserted by Act 62 of 2021)
(12) Für die Zwecke des Absatzes (9) bezeichnet „relevant authority" (zuständige Behörde) jede öffentliche Behörde mit zugewiesenen Zuständigkeiten für die Bekämpfung der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung, einschließlich der FIU, der Behörden, die die Aufgabe haben, Geldwäsche, damit verbundene Vortaten und Terrorismusfinanzierung zu ermitteln oder zu verfolgen und kriminelle Vermögenswerte zu beschlagnahmen oder einzufrieren und einzuziehen, der Behörden, die Meldungen über den grenzüberschreitenden Transport von Bargeld und Inhaberpapieren entgegennehmen, sowie der Behörden, die Aufsichts- oder Überwachungszuständigkeiten im Bereich der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung haben, um die Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung durch Finanzinstitute und benannte nichtfinanzielle Unternehmen oder Berufe sicherzustellen.
(Inserted by Act 62 of 2021)
(2) Jede Aufsichtsbehörde entwickelt und setzt einen risikobasierten Aufsichtsansatz um, wobei sie Folgendes berücksichtigt:
(a) die Risikoprofile und Risikobewertungen in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die von den meldepflichtigen Einrichtungen erstellt wurden, und berücksichtigt das Ergebnis der Überprüfung;
(b) die Angemessenheit und Umsetzung der Richtlinien, internen Kontrollen und Verfahren der meldepflichtigen Einrichtungen unter Berücksichtigung des Risikoprofils in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie der Größe der Einrichtung; und
(c) die Anwendung der konsolidierten Aufsicht auf Finanzinstitute zu Zwecken der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung.
(Amended by Act 7 of 2021)
(3) Wenn die Aufsichtsbehörde eine meldepflichtige Stelle zu prüfen hat, kann die Aufsichtsbehörde einen Prüfer bestellen, um die meldepflichtige Stelle nach den Bestimmungen dieses Gesetzes in der vorgeschriebenen Weise zu prüfen.
(4) Ein Beamter, der nach Absatz (3) zur Prüfung einer meldepflichtigen Stelle ermächtigt wurde, kann bei der Durchführung dieser Prüfung die ihm nach diesem Gesetz übertragenen Aufgaben wahrnehmen.
(5) Jede Aufsichtsbehörde und jede nach Absatz (3) oder (4) zur Prüfung einer meldepflichtigen Stelle ermächtigte Person unterliegt den in diesem Gesetz enthaltenen Vertraulichkeitsbeschränkungen.
(6) Jede meldepflichtige Stelle oder jede andere Person, auf die dieses Gesetz Anwendung findet, hat einem Prüfer unverzüglich bei der Prüfung der meldepflichtigen Stelle nach Absatz (3) oder (4), je nach Fall, Unterstützung zu leisten.
(7) Vorbehaltlich Absatz (8) darf ein nach Absatz (3) oder (4) als Prüfer bestellter Beamter einer Person, die nicht im Dienst der FIU oder der Aufsichtsbehörde steht, keine Informationen offenbaren, die er in Ausübung seiner Aufgaben nach Absatz (3) oder (4) erlangt hat.
(8) Ein nach Absatz (3) oder (4) als Prüfer bestellter Beamter darf Informationen offenbaren:
(a) zum Zweck der Durchsetzung der Einhaltung der Bestimmungen dieses Gesetzes oder einer Anordnung, Feststellung oder Weisung, die nach den Bestimmungen dieses Gesetzes ergangen ist;
(b) zum Zweck gerichtlicher Verfahren;
(c) wenn ein Gericht dies verlangt; oder
(d) wenn die Aufsichtsbehörde überzeugt ist, dass dies im öffentlichen Interesse liegt.
(9) Jede Aufsichtsbehörde und jede andere zuständige Behörde hat, wenn sie von der Financial Action Task Force dazu aufgefordert wird oder aufgrund einer eigenständigen Feststellung des Committee, die Gegenmaßnahmen festzulegen, die auf ein Hochrisikoland anzuwenden sind, soweit dies im Hinblick auf das Risiko, die Geschäftsbeziehung und die Transaktion erforderlich und verhältnismäßig ist. (Substituted by Act 62 of 2021)
(10) Die in Absatz (9) genannten Gegenmaßnahmen können durch Verordnungen oder durch andere durchsetzbare Mittel vorgeschrieben werden, soweit dies von einer Aufsichtsbehörde oder einer anderen zuständigen Behörde für erforderlich gehalten wird. (Inserted by Act 62 of 2021)
(11) Jede Aufsichtsbehörde ergreift Maßnahmen, um sicherzustellen, dass meldepflichtige Stellen über Bedenken hinsichtlich Schwächen in den AMLCFT-Systemen anderer Länder informiert werden. (Inserted by Act 62 of 2021)
(12) Für die Zwecke des Absatzes (9) bezeichnet „relevant authority" (zuständige Behörde) jede öffentliche Behörde mit zugewiesenen Zuständigkeiten für die Bekämpfung der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung, einschließlich der FIU, der Behörden, die die Aufgabe haben, Geldwäsche, damit verbundene Vortaten und Terrorismusfinanzierung zu ermitteln oder zu verfolgen und kriminelle Vermögenswerte zu beschlagnahmen oder einzufrieren und einzuziehen, der Behörden, die Meldungen über den grenzüberschreitenden Transport von Bargeld und Inhaberpapieren entgegennehmen, sowie der Behörden, die Aufsichts- oder Überwachungszuständigkeiten im Bereich der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung haben, um die Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung durch Finanzinstitute und benannte nichtfinanzielle Unternehmen oder Berufe sicherzustellen.
(Inserted by Act 62 of 2021)
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Monitoring of reporting entities
(1) Every supervisory authority shall monitor reporting entities under its control on risk-sensitive basis and take necessary measures for the purpose of ensuring compliance by those reporting entities with the provisions of this Act.
(2) Every supervisory authority shall develop and implement a risk-based approach to supervision, taking into consideration—
(a) the money laundering and terrorist financing risk profiles and risk assessments prepared by reporting institutions and take the result of the review into consideration;
(b) the adequacy and implementation of reporting institutions policies, internal controls and procedures, taking into account the money laundering and terrorist financing risk profile and size of the institution; and
(c) the application of consolidated supervision to financial institutions for the purposes of anti-money laundering and countering the financing of terrorism.
(Amended by Act 7 of 2021)
(3) Where the supervisory authority has to examine a reporting entity, the supervisory authority may appoint an examiner to examine the reporting entity under the provisions of this Act in such manner as may be prescribed.
(4) An officer who has been authorised under subsection (3), to examine a reporting entity, may, in undertaking such examination, perform the functions assigned to him or her under this Act.
(5) Every supervisory authority and any person authorised under subsection (3) or (4), to examine a reporting entity shall be subject to the confidentiality restrictions contained in this Act.
(6) Every reporting entity or any other person to whom this Act applies, shall without delay, provide assistance to an examiner in the examination of the reporting entity under subsection (3) or (4), as the case may be.
(7) Subject to subsection (8), an officer appointed as examiner under subsection (3) or (4) shall not disclose to any person, who is not in the service of the FIU or supervisory authority, any information obtained in the performance of his or her functions under subsection (3) or (4).
(8) An officer appointed as examiner under subsection (3) or (4) may disclose information—
(a) for the purpose of enforcing compliance with the provisions of this Act or any order, determination or directive made under the provisions of this Act;
(b) for the purpose of legal proceedings;
(c) when required to do so by a court; or
(d) if the supervisory authority is satisfied that it is in the public interest.
(9) Every supervisory authority and every other relevant authority shall when called upon to do so by the Financial Action Task Force or on the Committee’s independent determination specify the countermeasures that shall apply to a high-risk country as may be necessary and proportionate to the risk, business relationship and transaction. (Substituted by Act 62 of 2021)
(10) The countermeasures referred to in subsection (9) may be prescribed by regulations or by other enforceable means as may be deemed necessary by a supervisory authority or other relevant authority. (Inserted by Act 62 of 2021)
(11) Every supervisory authority shall take measures to ensure that reporting entities are advised of concerns about weaknesses in the AMLCFT systems of other countries. (Inserted by Act 62 of 2021)
(12) For the purposes of subsection (9), “relevant authority” refers to every public authority with designated responsibilities for combating money laundering or terrorist financing, including the FIU, authorities that have the function of investigating or prosecuting money laundering, associated predicate offences and terrorist financing, and seizing or freezing and confiscating criminal assets, authorities receiving reports on cross-border transportation of currency and bearer negotiable instruments and authorities that have Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism supervisory or monitoring responsibilities aimed at ensuring compliance by financial institutions and Designated NonFinancial Businesses or Professions with Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism requirements.
(Inserted by Act 62 of 2021)
(2) Every supervisory authority shall develop and implement a risk-based approach to supervision, taking into consideration—
(a) the money laundering and terrorist financing risk profiles and risk assessments prepared by reporting institutions and take the result of the review into consideration;
(b) the adequacy and implementation of reporting institutions policies, internal controls and procedures, taking into account the money laundering and terrorist financing risk profile and size of the institution; and
(c) the application of consolidated supervision to financial institutions for the purposes of anti-money laundering and countering the financing of terrorism.
(Amended by Act 7 of 2021)
(3) Where the supervisory authority has to examine a reporting entity, the supervisory authority may appoint an examiner to examine the reporting entity under the provisions of this Act in such manner as may be prescribed.
(4) An officer who has been authorised under subsection (3), to examine a reporting entity, may, in undertaking such examination, perform the functions assigned to him or her under this Act.
(5) Every supervisory authority and any person authorised under subsection (3) or (4), to examine a reporting entity shall be subject to the confidentiality restrictions contained in this Act.
(6) Every reporting entity or any other person to whom this Act applies, shall without delay, provide assistance to an examiner in the examination of the reporting entity under subsection (3) or (4), as the case may be.
(7) Subject to subsection (8), an officer appointed as examiner under subsection (3) or (4) shall not disclose to any person, who is not in the service of the FIU or supervisory authority, any information obtained in the performance of his or her functions under subsection (3) or (4).
(8) An officer appointed as examiner under subsection (3) or (4) may disclose information—
(a) for the purpose of enforcing compliance with the provisions of this Act or any order, determination or directive made under the provisions of this Act;
(b) for the purpose of legal proceedings;
(c) when required to do so by a court; or
(d) if the supervisory authority is satisfied that it is in the public interest.
(9) Every supervisory authority and every other relevant authority shall when called upon to do so by the Financial Action Task Force or on the Committee’s independent determination specify the countermeasures that shall apply to a high-risk country as may be necessary and proportionate to the risk, business relationship and transaction. (Substituted by Act 62 of 2021)
(10) The countermeasures referred to in subsection (9) may be prescribed by regulations or by other enforceable means as may be deemed necessary by a supervisory authority or other relevant authority. (Inserted by Act 62 of 2021)
(11) Every supervisory authority shall take measures to ensure that reporting entities are advised of concerns about weaknesses in the AMLCFT systems of other countries. (Inserted by Act 62 of 2021)
(12) For the purposes of subsection (9), “relevant authority” refers to every public authority with designated responsibilities for combating money laundering or terrorist financing, including the FIU, authorities that have the function of investigating or prosecuting money laundering, associated predicate offences and terrorist financing, and seizing or freezing and confiscating criminal assets, authorities receiving reports on cross-border transportation of currency and bearer negotiable instruments and authorities that have Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism supervisory or monitoring responsibilities aimed at ensuring compliance by financial institutions and Designated NonFinancial Businesses or Professions with Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism requirements.
(Inserted by Act 62 of 2021)
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
