Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
32 Pflicht zur Ermittlung und Bewertung der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
(1) Jede meldepflichtige Stelle hat Maßnahmen zu ergreifen, um ihre Risiken in Bezug auf Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten zu ermitteln, zu bewerten, zu verstehen und zu überwachen, und hat geeignete Maßnahmen zur Minderung der ermittelten Risiken zu treffen.
(2) Bei der Ermittlung und Bewertung dieser Risiken hat die meldepflichtige Stelle Folgendes zu berücksichtigen—
(a) das Profil ihrer Kunden;
(b) das geografische Gebiet, in dem sie ihre Geschäftstätigkeit ausübt;
(c) das Produkt oder die Produkte, mit denen sie handelt;
(d) die Dienstleistung oder Dienstleistungen, die sie erbringt oder in Anspruch nimmt;
(e) die Mittel, durch die solche Produkte oder Dienstleistungen bereitgestellt werden;
(f) die von ihr durchgeführten Transaktionen;
(g) die von Dritten durchgeführte Kundensorgfaltsprüfung; und
(h) die technologischen Entwicklungen bei der Ermittlung solcher Risiken.
(3) Bei der Bewertung der in Absatz (1) genannten Risiken hat die meldepflichtige Stelle auch die Ergebnisse jeder auf nationaler Ebene durchgeführten Risikobewertung sowie etwaige von der FIU oder einer Aufsichtsbehörde erlassene aufsichtsrechtliche Leitlinien zu berücksichtigen.
(4) Vor der Einführung eines neuen Produkts oder einer neuen Geschäftspraxis oder der Nutzung einer neuen oder sich entwickelnden Technologie hat die meldepflichtige Stelle die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung zu ermitteln und zu bewerten, die im Zusammenhang mit der Entwicklung und Nutzung neuer Produkte oder Geschäftspraktiken oder neuer oder sich entwickelnder Technologien sowohl für neue als auch für bereits bestehende Produkte entstehen können, und geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Risiken zu steuern und zu mindern.
(5) Jede meldepflichtige Stelle hat das Ergebnis der Risikobewertung zu dokumentieren, es regelmäßig zu aktualisieren und es der zuständigen Aufsichtsbehörde und Strafverfolgungsbehörde auf Anfrage vorzulegen.
(6) Eine meldepflichtige Stelle, die es versäumt oder unterlässt, angemessene Maßnahmen zur Ermittlung, Bewertung und Überwachung der Risiken von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten zu ergreifen, begeht eine Straftat und wird im Falle einer Verurteilung mit einer Geldstrafe von höchstens SCR400.000 belegt. (Amended by Act 62 of 2021)
Pflichten zur Einrichtung und Aufrechterhaltung interner Kontrollsysteme und -verfahren
(2) Bei der Ermittlung und Bewertung dieser Risiken hat die meldepflichtige Stelle Folgendes zu berücksichtigen—
(a) das Profil ihrer Kunden;
(b) das geografische Gebiet, in dem sie ihre Geschäftstätigkeit ausübt;
(c) das Produkt oder die Produkte, mit denen sie handelt;
(d) die Dienstleistung oder Dienstleistungen, die sie erbringt oder in Anspruch nimmt;
(e) die Mittel, durch die solche Produkte oder Dienstleistungen bereitgestellt werden;
(f) die von ihr durchgeführten Transaktionen;
(g) die von Dritten durchgeführte Kundensorgfaltsprüfung; und
(h) die technologischen Entwicklungen bei der Ermittlung solcher Risiken.
(3) Bei der Bewertung der in Absatz (1) genannten Risiken hat die meldepflichtige Stelle auch die Ergebnisse jeder auf nationaler Ebene durchgeführten Risikobewertung sowie etwaige von der FIU oder einer Aufsichtsbehörde erlassene aufsichtsrechtliche Leitlinien zu berücksichtigen.
(4) Vor der Einführung eines neuen Produkts oder einer neuen Geschäftspraxis oder der Nutzung einer neuen oder sich entwickelnden Technologie hat die meldepflichtige Stelle die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung zu ermitteln und zu bewerten, die im Zusammenhang mit der Entwicklung und Nutzung neuer Produkte oder Geschäftspraktiken oder neuer oder sich entwickelnder Technologien sowohl für neue als auch für bereits bestehende Produkte entstehen können, und geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Risiken zu steuern und zu mindern.
(5) Jede meldepflichtige Stelle hat das Ergebnis der Risikobewertung zu dokumentieren, es regelmäßig zu aktualisieren und es der zuständigen Aufsichtsbehörde und Strafverfolgungsbehörde auf Anfrage vorzulegen.
(6) Eine meldepflichtige Stelle, die es versäumt oder unterlässt, angemessene Maßnahmen zur Ermittlung, Bewertung und Überwachung der Risiken von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten zu ergreifen, begeht eine Straftat und wird im Falle einer Verurteilung mit einer Geldstrafe von höchstens SCR400.000 belegt. (Amended by Act 62 of 2021)
Pflichten zur Einrichtung und Aufrechterhaltung interner Kontrollsysteme und -verfahren
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Obligation to identify and assess money laundering and terrorist financing risks
(1) Every reporting entity shall take measures to identify, assess, understand and monitor its risks of money laundering and terrorist financing activities and take appropriate measures to mitigate the risks identified.
(2) The reporting entity shall, in identifying and assessing such risks, take into account—
(a) the profile of its customers;
(b) the geographic area in which it conducts business;
(c) the product or products that it deals in;
(d) the service or services that it provides or receives;
(e) the means by which such products or services are delivered;
(f) the transactions that it conducts;
(g) customer due diligence carried out by third parties; and
(h) the technological developments in identifying such risks.
(3) In assessing the risks referred to in subsection (1), the reporting entity shall also take into account the outcome of any risk assessment carried out at national level and any regulatory guidance issued by the FIU or a supervisory authority.
(4) Prior to the launch of a new product or business practice or the use of a new or developing technology, the reporting entity shall identify and assess the money laundering and terrorist financing risks that may arise in relation to the development and use of new products or business practices, or new or developing technologies for both new and pre-existing products, and take appropriate measures to manage and mitigate those risks.
(5) Every reporting entity shall document the outcome of the risk assessment, regularly update it, and shall submit the same to the appropriate supervisory authority and law enforcement agency upon request.
(6) A reporting entity which fails or neglects to take reasonable measures to identify, assess and monitor the risks of money laundering and terrorist financing activities, commits an offence, and is liable on conviction, to a fine not exceeding SCR400,000. (Amended by Act 62 of 2021)
Obligations to establish and maintain internal control systems and procedures
(2) The reporting entity shall, in identifying and assessing such risks, take into account—
(a) the profile of its customers;
(b) the geographic area in which it conducts business;
(c) the product or products that it deals in;
(d) the service or services that it provides or receives;
(e) the means by which such products or services are delivered;
(f) the transactions that it conducts;
(g) customer due diligence carried out by third parties; and
(h) the technological developments in identifying such risks.
(3) In assessing the risks referred to in subsection (1), the reporting entity shall also take into account the outcome of any risk assessment carried out at national level and any regulatory guidance issued by the FIU or a supervisory authority.
(4) Prior to the launch of a new product or business practice or the use of a new or developing technology, the reporting entity shall identify and assess the money laundering and terrorist financing risks that may arise in relation to the development and use of new products or business practices, or new or developing technologies for both new and pre-existing products, and take appropriate measures to manage and mitigate those risks.
(5) Every reporting entity shall document the outcome of the risk assessment, regularly update it, and shall submit the same to the appropriate supervisory authority and law enforcement agency upon request.
(6) A reporting entity which fails or neglects to take reasonable measures to identify, assess and monitor the risks of money laundering and terrorist financing activities, commits an offence, and is liable on conviction, to a fine not exceeding SCR400,000. (Amended by Act 62 of 2021)
Obligations to establish and maintain internal control systems and procedures
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
