Guía para una cuenta bancaria en la UE

Apertura exitosa de cuenta bancaria en la UE

Muchos fundadores de sociedades offshore encuentran difícil abrir una cuenta bancaria tras la constitución. Hay dos razones principales. Los bancos europeos quieren conocer y comprender mejor a sus clientes mediante el KYC (know your customer), por motivos de seguridad. Al mismo tiempo, la ley les obliga a adoptar medidas preventivas contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y riesgos similares.

Por este motivo, no es posible recomendar de forma general un banco u otro que garantice la apertura de una cuenta. Simplemente, no existe tal garantía.

En la práctica, el éxito depende a menudo de la persona a la que se dirige en el banco, de su modelo de negocio, del historial que pueda mostrar y, muy especialmente, de cómo sepa presentarse. Si además la sede de la sociedad se encuentra fuera de Europa, abrir una cuenta bancaria se vuelve casi imposible.

Sin embargo, hemos encontrado una vía casi 100% eficaz para abrir una cuenta bancaria en la UE con IBAN. La hemos recogido en una guía clara para una cuenta bancaria en la UE, entregada como eBook en formato PDF.

A quién va dirigida esta guía

Este servicio está diseñado para ofrecer a las sociedades offshore ya existentes, que no fueron constituidas a través de nosotros, la misma oportunidad de abrir una cuenta bancaria en la UE. Si su sociedad ya existe y se encuentra bloqueado en la fase bancaria, esta guía le muestra el camino que nosotros mismos utilizamos.

Resulta igualmente útil para fundadores que desean entender de antemano qué esperarán los bancos europeos, de modo que la apertura de cuenta transcurra sin problemas una vez constituida la sociedad.

Qué incluye el eBook

• Una guía paso a paso para abrir una cuenta bancaria en la UE para su sociedad de Seychelles
• Una lista de verificación de los documentos que los bancos suelen solicitar
• Las preguntas típicas que puede esperar en la entrevista KYC
• Nuestra vía casi 100% eficaz hacia una cuenta bancaria en la UE con IBAN
• Entregado como eBook en formato PDF

Por qué es difícil abrir una cuenta

• 1

  Normas KYC

  Los bancos europeos deben conocer y comprender a sus clientes. Hacen preguntas detalladas sobre usted, su negocio y su dinero.

• 2

  Ley contra el blanqueo de capitales

  La ley obliga a los bancos a adoptar medidas preventivas contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y riesgos similares.

• 3

  El factor humano

  Mucho depende de la persona a la que se dirige, de su modelo de negocio, de su historial y de cómo se presenta.

• 4

  Sede social fuera de Europa

  Si la sede de la sociedad está fuera de Europa, abrir una cuenta bancaria se vuelve casi imposible sin un plan claro.

Preguntas y respuestas