Руководство по открытию банковского счета в ЕС

Успешное открытие банковского счёта в ЕС

Многим учредителям офшорных компаний сложно открыть банковский счёт после регистрации. Для этого есть две основные причины. Европейские банки стремятся лучше знать и понимать своих клиентов через процедуру KYC (know your customer) в целях безопасности. В то же время они по закону обязаны принимать превентивные меры против отмывания денег, финансирования терроризма и подобных рисков.

По этой причине невозможно в общих чертах рекомендовать тот или иной банк, который гарантированно откроет вам счёт. Такой гарантии просто не существует.

На практике успех часто зависит от того, с кем именно вы общаетесь в банке, от вашей бизнес модели, от истории, которую вы можете показать, и, что очень важно, от того, насколько хорошо вы умеете представить себя. Если же юридический адрес компании находится за пределами Европы, открытие банковского счёта становится почти невозможным.

Тем не менее мы нашли практически стопроцентный способ открыть банковский счёт в ЕС с IBAN. Мы оформили его в виде понятного руководства по открытию счёта в банке ЕС, которое поставляется как электронная книга в формате PDF.

Для кого это руководство

Эта услуга предназначена для того, чтобы предоставить существующим офшорным компаниям, которые были зарегистрированы не через нас, такую же возможность открыть банковский счёт в ЕС. Если ваша компания уже существует и вы застряли на этапе открытия счёта, это руководство покажет путь, которым пользуемся мы сами.

Оно также будет полезно учредителям, которые хотят заранее понять, что ожидают европейские банки, чтобы открытие счёта прошло гладко уже после регистрации компании.

Что включено в электронную книгу

• Пошаговое руководство по открытию счёта в банке ЕС для вашей сейшельской компании
• Чек лист документов, которые обычно запрашивают банки
• Типичные вопросы, которых можно ожидать на KYC интервью
• Наш практически стопроцентный путь к счёту в банке ЕС с IBAN
• Поставляется в виде электронной книги в формате PDF

Почему открыть счёт сложно

• 1

  Правила KYC

  Европейские банки должны знать и понимать своих клиентов. Они задают подробные вопросы о вас, вашем бизнесе и ваших деньгах.

• 2

  Закон против отмывания денег

  Банки по закону обязаны принимать превентивные меры против отмывания денег, финансирования терроризма и подобных рисков.

• 3

  Человеческий фактор

  Многое зависит от того, с кем именно вы общаетесь, от вашей бизнес модели, вашей истории и от того, насколько хорошо вы умеете представить себя.

• 4

  Юридический адрес за пределами Европы

  Если юридический адрес компании находится за пределами Европы, открытие банковского счёта становится почти невозможным без чёткого плана.

Вопросы и ответы