Guia para conta bancária na UE

Como abrir uma conta bancária europeia para a sua empresa das Seychelles, passo a passo.

19 €preço fixo
1 a 1 dias úteisPrazo de tratamento

Muitos fundadores têm dificuldade em abrir uma conta bancária após a constituição, porque os bancos europeus devem conhecer bem os seus clientes ao abrigo das regras KYC e de combate ao branqueamento de capitais. Este guia mostra o que os bancos esperam e como se preparar.

O que está incluído

Guia passo a passo
Lista de verificação dos documentos solicitados pelos bancos
Perguntas típicas na entrevista KYC

O que precisamos de si

Abertura de conta bancária na UE com sucesso

Muitos fundadores de empresas offshore têm dificuldade em abrir uma conta bancária após a constituição. Existem duas razões principais para isso. Os bancos europeus querem conhecer e compreender melhor os seus clientes através do KYC (know your customer) por motivos de segurança. Ao mesmo tempo, são obrigados por lei a tomar medidas preventivas contra o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e riscos semelhantes.

Por esta razão, não é possível recomendar em termos gerais este ou aquele banco que garanta a abertura de uma conta para si. Simplesmente não existe tal garantia.

Na prática, o sucesso depende muitas vezes da pessoa a quem se dirige no banco, do seu modelo de negócio, do histórico que consegue apresentar e, muito importante, da forma como se apresenta. Se acrescentar a isto uma sede de empresa localizada fora da Europa, abrir uma conta bancária torna-se quase impossível.

No entanto, encontrámos uma forma quase 100% perfeita de abrir uma conta bancária na UE com IBAN. Reunimos tudo isto num guia claro para uma conta bancária na UE, entregue como eBook em formato PDF.

A quem se destina este guia

Este serviço foi concebido para dar às empresas offshore existentes que não foram constituídas através de nós a mesma oportunidade de abrir uma conta bancária na UE. Se a sua empresa já existe e está bloqueado na fase bancária, este guia mostra o caminho que nós próprios utilizamos.

É igualmente útil para fundadores que queiram perceber antecipadamente o que os bancos europeus vão exigir, para que a abertura da conta decorra sem problemas depois de a empresa estar constituída.

O que está incluído no eBook

Um guia passo a passo para abrir uma conta bancária na UE para a sua empresa das Seychelles
Uma lista de verificação dos documentos que os bancos normalmente pedem
As perguntas típicas que pode esperar na entrevista de KYC
O nosso caminho quase 100% perfeito para uma conta bancária na UE com IBAN
Entregue como eBook em formato PDF

Porque é difícil abrir uma conta

1
Regras KYC
Os bancos europeus têm de conhecer e compreender os seus clientes. Fazem perguntas detalhadas sobre si, o seu negócio e o seu dinheiro.
2
Legislação contra o branqueamento de capitais
Os bancos são obrigados por lei a tomar medidas preventivas contra o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e riscos semelhantes.
3
O factor humano
Muito depende da pessoa a quem se dirige, do seu modelo de negócio, do seu histórico e de como se apresenta.
4
Sede da empresa fora da Europa
Se a sede da empresa estiver fora da Europa, abrir uma conta bancária torna-se quase impossível sem um plano claro.

Perguntas e respostas

Podem garantir que um banco específico me abrirá uma conta?

Não. Não é possível recomendar em termos gerais este ou aquele banco que garanta a abertura de uma conta. Muito depende do seu perfil, do seu modelo de negócio e da forma como se apresenta.

O que significa KYC?

KYC significa know your customer (conheça o seu cliente). É o processo que os bancos europeus utilizam para compreender quem é, o que faz o seu negócio e de onde vem o seu dinheiro, por motivos de segurança e para cumprir a lei.

Não constituí a minha empresa através de vocês. Posso ainda assim usar este guia?

Sim. Este serviço destina-se precisamente a empresas offshore existentes que não foram constituídas através de nós, para que tenham a mesma oportunidade de abrir uma conta bancária na UE.

Em que formato é entregue o guia?

Como eBook em formato PDF.

A conta terá IBAN?

Sim. O guia descreve um caminho para uma conta bancária na UE com IBAN.

ImportanteNenhum prestador sério pode prometer uma abertura de conta garantida num banco específico. O que este guia lhe oferece é o caminho quase 100% perfeito que encontrámos, juntamente com a preparação, os documentos e as respostas que tornam uma decisão positiva do banco muito mais provável.

Porquê um guia

Os bancos europeus devem saber exatamente para quem abrem uma conta. Para uma empresa offshore, isso significa uma análise cuidadosa do titular, da atividade e dos fluxos financeiros. Ninguém pode garantir a abertura de uma conta, mas um processo bem preparado faz a diferença.

O guia mostra passo a passo o que bancos e instituições de pagamento esperam, que documentos deve ter prontos e como responder às perguntas típicas da chamada de verificação.

No interior do guia

Que tipos de bancos e instituições de pagamento trabalham com empresas internacionais
Os documentos exigidos pelos bancos, em formato de checklist
Como descrever a sua atividade para que a equipa de compliance a compreenda
Perguntas típicas da chamada de verificação
Os motivos mais comuns de recusa e como evitá-los

Pedido muitas vezes para

Preparar a candidatura bancária
Evitar rejeições

O que dizem os nossos clientes 2 avaliações · 5.0 ★

★★★★★
Je souhaite acquérir votre guide pour un compte bancaire européen sous forme de livre électronique au format PDF
Alain CHAPUIS Aug 2021
★★★★★
5 € for that eBook was a great deal for that cool tip to become a bank account in Europe
Thomas B. Mar 2021