Alle Vorschriften · AML/CFT Act (Cap. 251) · Part Vi: Preventive measures
46 Pflicht zur Überwachung von Kundenaktivitäten und Transaktionen
(1) Ein meldepflichtiges Unternehmen hat eine Geschäftsbeziehung laufend zu überwachen.
(2) „Laufende Überwachung" einer Geschäftsbeziehung bedeutet—
(a) die Überprüfung der im Verlauf der Beziehung durchgeführten Transaktionen, um sicherzustellen, dass die Transaktionen mit den Kenntnissen des meldepflichtigen Unternehmens über den Kunden, das Geschäft und das Risikoprofil sowie die Herkunft der Mittel des Kunden übereinstimmen; und
(b) die Aktualisierung der Unterlagen, Daten oder Informationen, die zum Zweck der Anwendung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden erhoben wurden.
(3) Ein meldepflichtiges Unternehmen hat besondere Aufmerksamkeit zu widmen—
(a) jeder komplexen, ungewöhnlichen oder umfangreichen Transaktion;
(b) jedem ungewöhnlichen Transaktionsmuster, das keinen offensichtlichen wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck hat.
(4) Ein meldepflichtiges Unternehmen hat besondere Aufmerksamkeit zu widmen—
(a) Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit Personen in Rechtsordnungen, die keine angemessenen Systeme zur Verhinderung oder Abschreckung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung eingerichtet haben;
(b) elektronischen Geldüberweisungen, die keine vollständigen Angaben zum Auftraggeber enthalten.
(5) In Bezug auf die Absätze (1), (2) und (3) hat ein meldepflichtiges Unternehmen—
(a) soweit möglich den Hintergrund und Zweck der Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen zu untersuchen und seine Feststellungen schriftlich festzuhalten;
und
(b) auf Anfrage diese Feststellungen der FIU oder dem Attorney-General zur Verfügung zu stellen, um sie bei der Bewertung einer Straftat der Geldwäsche oder von Aktivitäten der Terrorismusfinanzierung zu unterstützen.
(2) „Laufende Überwachung" einer Geschäftsbeziehung bedeutet—
(a) die Überprüfung der im Verlauf der Beziehung durchgeführten Transaktionen, um sicherzustellen, dass die Transaktionen mit den Kenntnissen des meldepflichtigen Unternehmens über den Kunden, das Geschäft und das Risikoprofil sowie die Herkunft der Mittel des Kunden übereinstimmen; und
(b) die Aktualisierung der Unterlagen, Daten oder Informationen, die zum Zweck der Anwendung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden erhoben wurden.
(3) Ein meldepflichtiges Unternehmen hat besondere Aufmerksamkeit zu widmen—
(a) jeder komplexen, ungewöhnlichen oder umfangreichen Transaktion;
(b) jedem ungewöhnlichen Transaktionsmuster, das keinen offensichtlichen wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck hat.
(4) Ein meldepflichtiges Unternehmen hat besondere Aufmerksamkeit zu widmen—
(a) Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit Personen in Rechtsordnungen, die keine angemessenen Systeme zur Verhinderung oder Abschreckung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung eingerichtet haben;
(b) elektronischen Geldüberweisungen, die keine vollständigen Angaben zum Auftraggeber enthalten.
(5) In Bezug auf die Absätze (1), (2) und (3) hat ein meldepflichtiges Unternehmen—
(a) soweit möglich den Hintergrund und Zweck der Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen zu untersuchen und seine Feststellungen schriftlich festzuhalten;
und
(b) auf Anfrage diese Feststellungen der FIU oder dem Attorney-General zur Verfügung zu stellen, um sie bei der Bewertung einer Straftat der Geldwäsche oder von Aktivitäten der Terrorismusfinanzierung zu unterstützen.
Übersetzung nur zur Information. Rechtlich verbindlich ist allein das englische Original.
Originalwortlaut (Englisch, rechtlich verbindlich): Obligation to monitor customer activities and transactions
(1) A reporting entity shall conduct ongoing monitoring of a business relationship.
(2) “Ongoing monitoring” of a business relationship means—
(a) scrutinising transactions undertaken throughout the relationship to ensure that the transactions are consistent with the reporting entity’s knowledge of the customer, the business and risk profile and the source of funds of the customer; and
(b) keeping the documents, data or information obtained for the purpose of applying customer due diligence measures up to date.
(3) A reporting entity shall pay special attention to—
(a) any complex, unusual or large transaction;
(b) any unusual pattern of transactions, with no apparent economic or lawful purpose.
(4) A reporting entity shall pay special attention to—
(a) business relations and transactions with persons in jurisdictions that do not have adequate systems in place to prevent or deter money laundering or financing of terrorism;
(b) electronic funds transfers that do not contain complete originator information.
(5) In relation to subsections (1), (2) and (3), a reporting entity shall—
(a) examine as far as possible the background and purpose of the transactions or business relations and record its findings in writing;
and
(b) upon request, make available such findings to the FIU or to the Attorney-General to assist them in assessing an offence of money laundering or terrorist financing activities.
(2) “Ongoing monitoring” of a business relationship means—
(a) scrutinising transactions undertaken throughout the relationship to ensure that the transactions are consistent with the reporting entity’s knowledge of the customer, the business and risk profile and the source of funds of the customer; and
(b) keeping the documents, data or information obtained for the purpose of applying customer due diligence measures up to date.
(3) A reporting entity shall pay special attention to—
(a) any complex, unusual or large transaction;
(b) any unusual pattern of transactions, with no apparent economic or lawful purpose.
(4) A reporting entity shall pay special attention to—
(a) business relations and transactions with persons in jurisdictions that do not have adequate systems in place to prevent or deter money laundering or financing of terrorism;
(b) electronic funds transfers that do not contain complete originator information.
(5) In relation to subsections (1), (2) and (3), a reporting entity shall—
(a) examine as far as possible the background and purpose of the transactions or business relations and record its findings in writing;
and
(b) upon request, make available such findings to the FIU or to the Attorney-General to assist them in assessing an offence of money laundering or terrorist financing activities.
Amtliche Quelle: Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act (Cap. 251), Act 5 of 2020, Revised Edition as at 17 January 2025 (Acts 5 of 2020, 7 of 2021, 8 of 2021, 62 of 2021, 9 of 2022, 12 of 2024, S.I. 145 of 2020)
