UBO

UBO 是英文的缩写，意思是最终受益人。翻译一下，这意味着受益人。
立法设立这一术语是为了让银行和公司清楚地了解他们在与谁做生意。
在整个行业中，银行和公司都应该了解与他们有业务往来的个人。任何属于《反洗钱和反恐怖融资法》范围内的机构都必须为其每笔业务交易披露UBO身份。

什么或谁是UBO？

• 与你做生意的人，他可能是企业的合法所有人；或
• 拥有或控制该实体的人或团体。
  一个实体可能有一个以上的实际所有人或一组所有人，以掩盖最终控制人的身份或利益。
  因此，一个法律实体的 "最终受益人 "是。
• 持有25%或以上股本的人；或
• 行使25%或更多表决权的人；或
• 法律实体资本的25%或以上的受益人；或
• 代表他人任命的 "提名董事"，用于隐瞒公司真正所有者的身份或从事未经授权的活动；或
• 作为 "公司董事 "的公司或其他法律实体，可用于在多个司法管辖区建立复杂和不透明的公司结构，以促进非法活动；或
• 无记名股票 "的持有人，这种股票不需要登记所有者，只需更换股票就可以转让。这种匿名所有权可被用于逃税、洗钱或非法活动。